5000만원으로 시작하는 투자 포트폴리오

소개글

재테크 시간에 과제로 했던

5000만원으로 시작하는 포트폴리오 구성입니다.

목차

1. 포트폴리오 구성
2. 상품별 선택이유

본문내용

◆ 5000만원으로 시작하는 포트폴리오 구성

“젊은 나이는 위험을 사랑해야 한다.”

전체적인 포트폴리오의 기준은 수익성을 최우선으로 하였습니다. 환금성은 자금의 유동성을 위해 CMA로 환금성을 확보하고 나머지 상품들은 대부분 수익성과 안정성을 8:2비율로 고려하여 선택하였습니다.

2. 상품별 선택이유

▶꿈에 그린 차이나 펀드

● 판매사 : 한화증권
● 운용사 : 한화
● 상품유형 : 국제주식 일반형
● 설정일 : 2007.2.22
● 가입방법 : 일시/적립 모두가능
● 총신탁보수 : 2.45%
● 환매수수료 : 없음
● 세금우대: 세금우대 없음
● 예상 수익
최근 3달 수익률이 19%대로 대박이다 표현할 정도의 펀드는 아니지만 향후 3년간 수익률 목표를 20%정도로 잡았습니다. 3년 동안 수익률 목표를 20%로 잡고 1,000만원을 투자하여 총 1,720만원, 수익금을 720만원으로 생각하였습니다.

● 상품 선택 이유
우리나라 최초로 중국 본토의 우량기업에 투자하는 펀드이다. 현재 중국 주가시장이 과열되어 있기 때문에 리스크가 크기도 하지만 08년도 베이징 올림픽을 앞두고 단기간 추가 상승 가능하고 타 펀드에 비해 짧은 환매제한기간(3개월)을 가지고 있다. 단기조정에 따른 투자메리트가 발생할 가능성이 높다.

참고 자료

미래에셋 펀드 수익률
삼성증권 펀드 수익률
제로인 펀드닥터 펀드 수익률