[MIS]PFMS에 대한 이해 및 현황

소개글

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목차

Ⅰ.PFMS의 개요
1. PFMS의 정의와 발전
2. PFMS 의 등장 배경
3. PFMS의 특성

Ⅱ. 클라이언트 기반의 계좌통합 솔류션
1. 계좌통합 솔류션 업계의 경쟁
2. 계좌통합 방식의 차이점

Ⅲ. PFMS의 사용현황
1. 국내 PFMS의 사용현황
2. 해외의 대표적 PFMS 현황

Ⅳ. PFMS의 이용행태 분석

Ⅴ. PFMS 의 시장 전망 및 한계
1. 솔루션 공급업체 관점에서 본 수익 모델과 전략
2. 금융 서비스 제공업체 입장에서 본 전망과 전략
3. PFMS의 효율적 운용방안

Ⅵ. 결 론

# 1. 부 록
<우리은행의 PFMS : My eClips>

본문내용

Ⅰ. PFMS의 개요

1. PFMS의 정의와 발전
PFMS란 개인자산관리 소프트웨어로 은행, 신용카드, 증권, 보험 등 각종 금융회사들의 온라인서비스를 통합하여 제공하고, 축적된 데이터를 분석 평가한 후 현황 및 추이 분석 등의 자료를 제시함으로써 사용자가 스스로 자신의 자산 구성을 최적화하며 수입과 지출을 보다 효율적으로 관리할 수 있도록 하는 전문 소프트웨어이다. 이러한 PFMS를 통해 하나의 소프트웨어 안에서 개인의 금융자산을 통합된 형태로 관리하고, 복수의 다양한 금융거래를 간편하게 수행할 수 있도록 하는 새로운 형태의 서비스를 고객들에게 제공하여 'One-Click Total Financial Service'를 구현할 수 있다.

PFMS는 크게 두 가지 측면으로 나누어 볼 수 있는데, 하나는 계좌통합관리서비스로 PFMS를 통해 모든 금융회사와 동시에 접속한 것과 같은 효과를 누릴 수 있다. 제휴 금융회사들의 인터넷거래 시스템을 PFMS라는 하나의 소프트웨어에 통합함으로써 사용자가 일일이 웹사이트를 찾아다니며 거래할 필요가 없을 뿐만 아니라 각 금융회사에 흩어져 있는 금융자산들을 통합하여 한꺼번에 조회하고 관리할 수 있다.

다른 하나는, 개인재무관리서비스로 계좌통합관리 기능을 이용하여 축적된 데이터 및 각종 시뮬레이션 기능을 통해 보다 구체적이고 정확한 자산 계획 수립이나 미래 설계가 가능하다. 예를 들어, 현재 자산 구성은 적절한지, 과거와 현재의 지출에 문제는 없는지, 앞으로 내 자산이 어떻게 증가하고 변화할 것인지, 계획한 시기에 집을 장만할 수 있는지, 노후 대비는 충분한지 등 우리가 막연히 예측하고 계획하던 일들을 축적된 자료와 프로그램을 통해 보다 구체적인 수치로 파악할 수 있다. 이러한 PFMS의 이용 고객은 "최적화된 자산관리 수행으로 이익을 극대화"할 수 있으며, 금융회사는 "저비용 채널인 인터넷거래의 활성화를 유도하여 비용 절감 및 경영 합리화"를 기할 수 있다.

참고 자료

없음