생애주기별 금융계획

소개글

"생애주기별 금융계획"에 대한 내용입니다.

목차

Ⅰ. 성년기(20대~30대)
1. 나의 성년기 설정
2. 월별 가계부
3. 재테크 전략
4. 구체적인 금액 계산
5. 주거 미래 설정

Ⅱ. 중년기(40대~50대)
1. 나의 중년기 설정
2. 구체적인 금액 계산

Ⅲ. 노년기 (60대~)
1. 나의 노년기 설정
2. 나의 은퇴 설정
3. 나의 연금 설정(국민연금,퇴직연금, 개인연금)
4. 구체적인 금액 계산

본문내용

1. 성년기(20대~30대)
1. 나의 성년기
미래설정(나이,직업,연봉 등)
나이 : 28살~39살
학력: 대학원 졸업
직종: 상담 심리사
평균 초봉:2200~2500
평균월급: 195만원

나에게 맞는 재테크 전략
‘심한’ 위험회피형(risk averse)
-> 원금 보존성 자산
(예금,적금,청약통장)↑
원금 손실성 자산
(펀드,채권,주식↓)

나의 자산 상태
주택청약종합저축:
2018.10~2019.11(현시점)
260,000 (월)
20,000 *13
2018.10~2024 (6년)
240,000*6=1,440,000

주택청약 외 자산 존재 x
:현 2019년에 적금은 몇 개 있지만, 대학원 졸업 까지 있지 못할 확률이 높아서 기입하지 않음.

<중 략>

5. 주거 미래 설정
미래설정(나이,자산상태)
나이 : 31
대략 3년간 제테크 현황:
(월 제테크 금액)
125*12(개월)*3(년)
=4500만원
이자율 고려 x

참고 자료

없음