개인재무설계의 이해, 재무설계 6단계 프로세스에 따른 재무설계 제안서

목차

1. 재무정보수집
1) 개인신상 정보
2) 자산 및 부채 정보
3) 현금흐름 정보 (월 기준)

2. 재무목표설정
1) 관심사 설정
2) 내집마련 설계
3) 해외여행자금설계

3. 재무상태분석
1) 재무제표작성
2) 재무상태분석 및 필요자금 부족자금 계산

4. 재무설계제안서
1) 추가 저축액 계산
2) 개별 위험 허용수준 측정
3) 자산배분전략 수립 & 금융상품 선택
4) 리벨런싱 (Rebalancing)
5) 구체적 투자제안

5. 실행과 모니터링 방안

본문내용

과제목표
86년생. 버는 역량만큼 현명한 소비가 중요함을 알아가는 세대입니다.
이 과제를 통해, 제 개인의 현재 재무상태를 파악하고,
향후 어떻게 관리해야 하는지 계획을 세우는 것이 목표입니다.

<중 략>

(4) 재무설계제안서_ 자산배분전략 수립 & 금융상품 선택
2016년 (1년차) 30,500,000원
2017년 (2년차) 33,600,000원
2018년 (3년차) 37,000,000원
2019년 (4년차) 40,700,000원
2020년 (5년차) 44,700,000원을 투자할 수 있으며,
주식 40%, 적금 40%, 예금 20%의 비율로 투자할 계획입니다.

또한, 수익률 목표는 년간 190%의 수익률을 내야 합니다.

적금과 예금의 투자수익은 설정이 되어있기 때문에,
주식에서 300% 이상의 수익을 내야 하며,
이는 현실적으로 불가능하기 때문에
리벨런싱이 필요합니다.

참고 자료

없음