우리가족 부자되는 펀드재테크 정석[독후감]

소개글

예적금과 부동산 투자에 의존하던 과거의 자산관리방법은 한계를 맞고 있다. 초저금리로 인해 이자 수익은 물가인상에도 미치지 못하는 실정이고, 고령화로 인해 금융자산의 필요성이 증대되고 있다. 이러한 상황에 이 책의 저자는 펀드 투자의 정석에 대하여 설파하고 있다. 펀드 투자의 원칙을 지켜나간다면, 모두가 수익을 얻을 수 있다고 강조한다. 즉, 분산투자의 방법, 시장정보를 습득하는 방법, 수익 실현 방법, 포트폴리오 조정 방법 등을 충실하게 따를 경우 모두 성공 투자자가 될 수 있다는 것이다.

목차

Ⅰ. 서 문

Ⅱ. 자산관리방법의 수립과 유지
1. 자산 자기진단의 필요성
2. 자산 자기진단 방법
3. 투자자산의 확대
4. 투자관리 전략의 중요성
5. 사 견: 개개인의 자산상황에 따라 자산비중 조정 필요

Ⅲ. 펀드 투자의 원칙
1. 적립식 펀드 가입 시: 철저한 시장분산
2. 목돈(거치식) 투자 시: 시장분산과 시기분산도 병행하여 투자
3. 시장정보지식에 대한 충분한 학습
4. 수익 실현 및 포트폴리오 조정

Ⅳ. 펀드투자로 부자 되는 기본원칙
1. 글로벌경제의 흐름 파악
2. 펀드투자의 방법 습득
3. 판매사 및 전문상담자와의 신뢰관계
4. 위험을 감수하는 자세 필요

Ⅴ. 시장 정보지식 학습 방법
1. 정보지식 향상방법
2. 정보지식의 습득 및 정리능력 배양
3. 미국/유럽/중국의 주요 경제지표와 정책 내용

Ⅵ. 마치며

본문내용

Ⅰ. 서 문
국내 은행의 적금상품에 가입하거나 정기예금을 통해 자산을 불려 나가던 방식은 요즈음 한계에 부딪히고 있다. 초저금리 시대에 이러한 방식은 원금의 안전한 보장을 기대할 수는 있어도 수익을 창출하는 데에는 한계가 있기 때문이다. 과거 IMF 시기에 일시적으로 높은 금리로 적금이나 정기예금에 가입할 수 있었던 시기가 있었는데, 앞으로는 이러한 기대를 할 수 없는 상황인 것이다.

그렇다면 어떻게 자산을 축적해 가야 하는가? 원금 손실의 위험이 따를 수밖에 없는 방법을 찾지 않을 수 없다. 우리 사회에서는 전통적으로 부동산을 중심으로 한 투자 방법이 이상적인 방법으로 활용되고 있다. 현재도 유효한 것은 맞다. 또한 주식 투자를 통한 투자 방법도 자산 증식 방법의 하나로 적합하다. 그런데 이러한 부동산 및 주식 투자는 시장에 대한 이해를 바탕으로, 일정한 전문지식과 관련 정보를 갖출 필요가 있다. 대부분의 사람들이 생업에 종사하는 상황에서 시장의 전문가들과 경쟁하는 것은 어려운 일이다. 각자가 충분히 시간을 확보하고 지속적으로 공부를 한다면, 누구나 일정한 정도의 전문성은 갖출 수 있겠지만, 시간 투입에 비해 모두가 성과를 얻지 못하는 것이 현실이다.

일반적인 보통의 사람들이 이상적으로 활용할 수 있는 투자 방법에 대해서 고민하지 않을 수 없다. 저자는 “우리가족 부자되는 『펀드재테크 정석』”에서 그 방법을 체계적으로 적시하고 있다. 저자가 제시하는 펀드 투자의 원칙을 지켜간다면, 누구나 일정한 수익을 얻을 수 있음을 구체적으로 설명하고 있다. 높은 생활비로 인해 저축할 수 있는 여력에 점점 낮아지는 상황에서 부동산 투자는 많은 자금을 필요로 하고, 주식 또한 시장 세력 등에 의해 휘말릴 가능성이 높다. 따라서 펀드 투자를 통해 적은 금액으로도 투자의 효과를 얻을 수 있고, 목돈을 모아갈 수 있는 방법을 터득하고 실행에 옮겨야 하는 시대이다. 그런데 펀드 역시 투자이므로 손실을 입을 수 있다.

참고 자료

오건상ㅣ어드북스ㅣ2014.4.20.