재무설계 시나리오 - 20년 가상 재무설계

소개글

20년의 가상 재무설계를 레포트로 작성한 자료 입니다.
과제에서 좋은 점수를 받았던 자료입니다.

목차

Part 1. 향후 10년간 (2010~2020년까지)

1.라이프 싸이클 및 개인정보
2.목표설정
3.목표수립위한 설계안
4.투자상품 소개

Part 2. 2020년~

- 위의 목차와 같음

본문내용

현재 33세로 국민은행 7년차 근무하고 있으며, 남편은 38세로 무역회사에 9년차 근무하고 있다. 결혼 6년차에 유치원에 다니는 4살짜리 자녀가 한명 있고, 2년 후쯤 둘 째를 계획 하고 있다.
세 식구가 서울 30평대 아파트에 주거 하고 있으며, 강원도에서 전원생활을 하는 친정부모님과 경상도에서 자영업을 하시는 시 부모님들의 생활비를 보조해 드릴 계획이 있다.

(2)투자성향
-중립형 투자성향
중간적 위험 선호형 투자성격을 보여주고 있다. 자신이 기대하는 수익을 얻기 위해 그에 상응하는 위험을 감수할 자세를 가지고 있어 보인다.

(3)투자 경험 및 지식
아직 투자에 대한 경험은 없으며, 투자에 대한 전반적인 지식은 갖고 있다.


2.재무목표 설정과 재무 자료 수집
‣ 재무설계시 고려해야 할 사항
부채는 절대 어떠한 일이 있더라도 불가

1. 소득 및 지출 관련 자료
가. 최근 소득 자료 (세전 소득)

참고 자료

http://cafe.naver.com/darkcaw/125
개인 재무설계 /교문사 /박광수 양재영 주소현
http://www.kbstar.com
재무설계 개론 부록 <재무설계 정보수집 설문서>