재테크 교육자료 3

소개글

재테크에 대한 기본정보 교육자료 3 번으로 파워포인트로 작성된 자료임

목차

없음

본문내용

1. 자금모집 대행
2. 투자
펀드의 개념
펀드투자의 장점
소액으로 투자하기 어려운 고가의 주식 및 해외증권에도 투자
자산운용 전문가가 대신 투자
분산투자로 위험 감소
다양한 상품 선택 가능
펀드투자 시 주의할 점
실적배당상품이므로 투자원금이 보장되지 않음
시장가격 하락에 따른 투자자금 손실위험
펀드손실 시 판매/운용회사의 손실 보전 불가
좋은 펀드 고르는 요령
3년 이상의 과거실적에 주목해야 한다.
수익률이 일정한지 살펴보아야 한다.
투자전략이 명확해야 한다.
펀드매니저 교체가 빈번하지 않는 펀드가 좋다.
펀드의 규모도 고려해야 한다.
여러 판매회사에서 동시에 판매하는 펀드가 좋다.
펀드관련 비용은 낮을수록 좋다.
적립식 펀드
매월 말일은 주식형펀드에 50만원씩 투자하는 날
적립식 펀드효과 - 시간투자효과
불 입 안 함
불입시작
불입원금 6천만원
25세 30 35 40 45 50 55 60 65
￦ 333,441,000
￦ 248,393,000
연이율 8% 매년 200만원 불입
일찍 준비한 경우 : 초기 10년간만 불입
늦게 준비한 경우 : 35세부터 30년간 불입
[ 65세 시점 비교 ]
늦게 준비한 경우 원금 3배 불입에도 불구
총금액 8,500만원 적음
적립식 투자방법
투자기간과 투자금액, 투자시점을
미리 정하고 투자하는 정액적립식 방법과
임의로 투자하는 자유적립식 방법이 있어요~
적립식 투자의 5가지 요소
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투자시점 : 월간단위로 일정시점에 이뤄지는 것이 좋다.
투자자금 : 투자자가 마음대로 설정가능하나, 투자목적에 맞게 투자하는 것이 바람직
투자기간 : 위험이 높은 간접투자상품을 활용하므로 가능하면 장기간 하는 것이 좋다.
투자대상 : 위험이 높고 기대수익률을 높게 실현할 수 있는 상품에 투자하는 것이 좋다.
환매시점 : 평균매입단가의 하락보다 투자종료시점의 주가상승으로 인한 차익실현 효과가 중요
펀드의 유형
MMF
국공채

참고 자료

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