재테크 생활 계획서

소개글

금융 생활 교양과목 레포트로 제출한 문서.
나의 전반적인 금융 설계와 포트폴리오 작성 등을 담음

목차

1. 나의 재테크 원칙

2. 효과의 원칙

1) 분산 투자 한다

2) 자동 투자 시스템을 세우자!

3) 혜택을 누리자

3. 포트폴리오

1) 단기 생활 자금

2) 단기 저축 자금

3) 중기 투자 자금

4) 장기투자 자금

5) 장기 저축 자금

본문내용

1. 나의 재테크 원칙

나는 아직 학생이고 꾸준한 소득도, 부양해야 할 가족도 없다. 나의 재무 계획이라고 하면 막연하고 뜬구름 같은 느낌이 들지만 이번 기회를 통해 나의 금융 가치관과 앞으로의 계획에 대하여 진지하게 생각해 볼 기회가 되었다.
우선 사회 초년생의 마음으로 기본 원칙을 세워 보기로 했다. 적어도 이것만은 지키자 라는 마음으로 생각한 세 가지는 이렇다.


- 소득의 절반은 저축한다.
- 나머지 절반은 나에게 투자 하자
- 꾸준히 금융 감각을 기르자.


내가 얼마나 벌 수 있고 얼마를 쓰느냐도 중요하지만 기본 마음가짐을 잡는 것으로부터 나의 금융 계획을 출발하고자 한다. 아직 뚜렷한 경험이 있는 것은 아니지만 선배님들이 자주 조언해 주시는 것들을 방향으로 잡았다. 물론 가족이 생기면 소득의 절반을 저축하기는 어렵겠지만 초년생 때에는 소비보다 저축에 집중하고 싶다.
또한 ‘쓰는 것보다 아끼는 것, 아끼는 것보다 많이 버는 것’이 좋다고 한다. 당장 사고 싶은 것을 사기 보다는 저축을 우선해야 할 것이고 저축을 하는 것보다 버는 금액을 늘리는 것이 자산 형성에 도움이 될 것은 당연하다. 따라서 나의 가치를 올려줄 자기 계발에도 소홀히 하지 않고, 그 자산을 효율적으로 불려줄 나의 금융 감각을 꾸준히 다듬을 것이다.


2. 효과의 원칙

우선 소득의 절반을 저축한다는 원칙을 세우긴 했지만 우직하게 모으기만 하는 것보다 더 빨리 많이 자산을 불려줄 수단과 방법을 선택해야 할 것이다. 그래서 효과의 면에서 다시 세가지 원칙을 세워 보았다.


1) 분산 투자 한다

재테크에 관한 조언이나 자료를 보면 가장 많이 듣는 말, ‘분산 투자’
아직 공격적으로 포트폴리오를 짤 수 있는 젊은 나이이기 때문에 여러 가지 상품을 비교해보고 특징을 살릴 수 있도록 구성해 보기로 한다.

참고 자료

대한민국 20대, 재테크에 미쳐라

4개의 통장