1.금융투자의 과정과 투자유의사항을 설명하시오 2. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에서 증권의 6가지 종류와 예를 설명하고, 이 법률에서 증권과 파생상품을 구별하는 기준을 설명하시오. 3. 위험에 대한 투자자의 세가지 성향과, 평균-분산 기준을 설명하시오 4.자본자산가격결정모형(CAPM)의 구성 요인과, 파마-프렌치의 3요소

소개글

"1.금융투자의 과정과 투자유의사항을 설명하시오 2. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에서 증권의 6가지 종류와 예를 설명하고, 이 법률에서 증권과 파생상품을 구별하는 기준을 설명하시오. 3. 위험에 대한 투자자의 세가지 성향과, 평균-분산 기준을 설명하시오 4.자본자산가격결정모형(CAPM)의 구성 요인과, 파마-프렌치의 3요소"에 대한 내용입니다.

목차

Ⅰ. 서론

Ⅱ. 본론
1. 금융투자의 과정과 투자유의사항
2. 『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』증권의 6가지 종류와 예, 증권과 파생상품 구별기준
3. 위험에 대한 투자자의 세가지 성향과 평균-분산기준
4. 자본자산가격결정모형(CAPM)의 구성요인과 파마-프렌치의 3요인 모형의 요인들 비교
5. 시장위험과 고유위험의 개념, 예, 분산투자로 인한 효과
6. 효율적 시장가설의 개념, 세 가지 유형별 효율성
7. 기본적 파생상품 세가지, 파생상품의 기능

Ⅲ. 결론 – 나의 제언

본문내용

Ⅰ. 서론

-금융투자의 이해는 주로 자본시장을 분석하고 금융투자상품에 대해 이해할 수 있는 유익한 과목이다. 본인은 강의 시간 뿐 아니라, 후술하는 과제를 통해서 다시 한번 금융투자에 대한 많은 공부를 하게 되어 매우 감사하게 생각한다.

Ⅱ. 본론

1. 금융투자의 과정과 투자유의사항

① 금융투자의 과정
-금융투자를 알기 쉽게 설명하자면, “자는 순간에도 돈이 돈을 벌게 하는 과정이다.”라고 설명하고 싶다. 좀더 풀어 설명하면 보유하고 있는 자금을 금융상품으로 운용해서 미래에 예상되는 수익을 얻고자 하는 행위라고 말할 수 있다. 이러한 투자행위는 필연적으로 시간의 소요 및 불확실성 그리고 리스크가 수반된다. 따라서 투자는 시간에 대한 보상과 위험에 대응하는 적절한 기대수익을 요하는 행위라고 할 수 있다. 금융투자의 과정은 일반적으로 투자목표설정, 기치분석과 평가, 포트폴리오 구성, 포트폴리오 수정, 성과측정 등의 단계로 진행된다.

(1) 투자목표의 설정
투자자의 목표 수익률과 위험수준을 정하고 투자할 수 있는 금액을 결정한다. 또한 투자에 수반되는 규제제도, 유동성, 투자기간, 과세 등을 고려한다.
(2) 가치분석과 평가
개별 금융자산의 내재가치를 추정하고 자산가격이 적절히 평가되었는지 비교한다.
(3) 포트폴리오 구성
포트폴리오란 자산의 집합이다. 가치분석과 평가 다음에 포트폴리오에 포함될 개별자산의 종류와 각 자산에 투자될 금액을 결정한다.
(4) 포트폴리오 수정
상황에 대응하여 최적의 포트폴리오를 결정한다.
(5) 성과측정
포트폴리오의 수익율이 적절한지 위험수준이 적절한지 평가한다.
② 투자유의 사항
일반적으로 자본시장에 참가하는 경제주체는 가계, 기업, 정부, 금융회사, 외국인 등으로 구성된다. 가계는 일반적으로 개인투자자라고 할 수 있는데 투자시 특별히 유의할 필요가 있다. 개인은 다른 경제 주체에 비해 투자기술이나 정보가 취약하다고 할 수 있다.

참고 자료

단행본 -최혁, 김종오, 이우백, 정재만(2017) 금융투자의 이해
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