AFPK 핵심요약집

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본문내용

1. 재무설계 개론 (15)

재무설계
재무설계 : 개인의 재무적, 비재무적 자원을 관리하는 과정.
① 투자수익을 극대화하여 돈의 양을 늘리는 재테크와는 다르다.
② 사후대책마련의 성격보다는 사전예방적인 기능이다.
③ 자산이나 소득의 규모가 큰 사람보다 적은 사람에게 더 필요함.

재무설계의 역사
① 1969년 미국에서 13인의 금융전문가들이 국제FP협회(IAFP)설립
(초기에는 금융상품판매를 목적으로 고객이익보다 판매이익 우선시)
② 1971년 콜로라도 재무설계대학 설립. 1973년 CFP 자격제도 설립
③ 1990년 국제CFP평의회 설립. 호주가 첫 번째 회원국.
(CFP자격표장은 재무설계대학으로부터 CFP Board로 넘어감)
④ 2000년 ICFP가 IAFP와 병합해 FPA로 발전. 한국FP협회 창립.
⑤ 2003년 국제FPSB가 CFP Board로부터 분리하여 설립. 미국을 제외한
모든 회원국의 CFP자격인증기관의 관리, 감독기관으로서의 역할을 수행.
⑥ 2004년 한국FP협회, 자격인증과 회원관리기능을 분리.

재무설계 자격인증제도
① 호주, 일본, 한국은 예비자격으로 AFPK를 두고 있으며, 미국, 캐나다 등
일부 국가는 AFPK자격 없이 국제자격인 CFP자격만 있음.
② 한국FP협회는 회원관리기능, 한국FPSB는 자격인증기능을 담당.
③ CFP 자격인증요건은 4E, AFPK자격요건은 경험이 제외된 3E다.
(교육Education, 시험Examination, 경험Experience, 윤리Ethics)

- AFPK
① 교육을 수료하고 시험에 합격한 후 윤리조건 충족하면 부여.
② 자격인증일로부터 2년의 유효기간. 윤리교육 2학점을 포함해
교육학점 20학점을 취득하는 것으로 갱신할 수 있음.
③ 재무설계 6단계 프로세스 중 1~3단계를 운용할 수 있음.
4~6단계 업무는 CFP의 지도감독을 받아 이루어져야 함.

참고 자료

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