AFPK투자설계 1장 투자설계프로세스

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본문내용

1-1 저축과 투자의 차이
저축 : 남는 소득을 미래를 위해 적립하는 것
투자 : 위험있는 곳에 돈을 맡기는 것

1-2 투자 결정시 고려해야 하는 요인
수익성 : 투자 금액 대비 미래 받는 금액
안정성 : 투자 금액이 안전하게 회수되는가 여부
유동성 : 자본 손실 없이 화폐(현금)으로 바꿀 수 있는가 여부

1-3 재무설계에서 투자의 필요성
저금리 시대 : 은행이자가 적다. 곧 수익이 적다는 의미
기대수명 상승 : 오래 사니까 더 많은 금액이 필요.
투자자 환경
– 가계자산구조 : 부동산 비중이 큰 것은 바람직하지 않다.
- 저축 투자성향 : 예금 선호 비중이 72%인데 원하는 재무목표 달성에 어려움이 따른다.

참고 자료

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